2021年祁阳市公安局打击电信诈骗典型案例

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2021年祁阳市公安局打击电信诈骗典型案例

一、祁阳市公安局侦破李某等人利用银行卡、微信、支付宝等快捷支付方式“跑分”洗钱案

2021年2月份，祁阳市公安局在工作中发现，有犯罪嫌疑人正在祁阳市区某酒店内从事违法犯罪活动。该局立即组织警力赶往该酒店，现场查获正在从事“跑分”洗钱犯罪的祁阳籍犯罪嫌疑人6名。经查，该案的幕后组织者系在缅甸从事电信诈骗的犯罪嫌疑人李某（祁阳市黎家坪镇人）。

李某纠集唐某、张某城等人，通过给付少量资金或给予固定工资的方式，引诱贪图便宜的人办理银行卡、网银等账号供其使用，他们再通过微信、支付宝等第三方支付平台，结伙在祁阳市区宾馆、酒店内组织人员“跑分”洗钱，并用银行卡在ATM机上取现并转存。

该案共计抓获祁阳籍犯罪嫌疑人18人，外省籍犯罪嫌疑人3人。目前，已对该团伙骨干成员唐某、张某城、胡某轩，提供银行卡、网银、微信、支付宝等账号的汪某、桂某权等共计21人已全部予以刑事拘留，等待他们的将是法律的严惩。

二、祁阳市公安局侦破邓某方、许某奇等人涉嫌诈骗案

2021年4月，祁阳市公安局在工作中发现，在祁阳市域范围内有疑似借助电信诈骗GOIP设备流窜作案行为。经缜密侦查，该局于2021年4月16日将正在祁东县利用GOIP诈骗设备作案的犯罪嫌疑人许某奇（男，衡阳市衡南县人）、唐某清（男，祁阳市浯溪街道人）抓获。

经查，犯罪嫌疑人邓某方（男，祁阳市观音滩镇人）出资购买涉电诈作案设备GOIP，纠集许某奇、唐某清、彭某欧（男、株洲市攸县人）等人共同作案。2021年4月8日，邓某方伙同许某奇、唐某清、彭某欧等人在祁阳市某酒店房间内进行分工作案。2021年4月10日至16日，邓某方、许某奇、唐某清、彭某欧、张某云（男，祁阳市大村甸镇人）等人驾车流窜至祁阳市七里桥镇、白水镇、观音滩镇、浯溪镇等地，通过架设GOIP拨打诈骗电话、发送诈骗短信等对国内群众实施诈骗。

目前犯罪嫌疑人邓某方、许某奇、唐某清、彭某欧因涉嫌诈骗罪已被依法执行逮捕，张某云因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被执行逮捕。

三、祁阳市公安局侦破利用银行卡收取涉诈资金在ATM机取现案

祁阳市公安局在侦办一起祁阳市民被诈骗案时，发现常某华（男，河南省延津县人）、王某祥（男，河南省延津县人）、段某波（男，河南省新乡县人）、段某隆（男，河南省新乡县人）有重大作案嫌疑。2021年1月，祁阳市公安局民警在河南省卫滨区、延津县等地将涉嫌该案件的犯罪嫌疑人抓获到案。

经查，2020年10月期间，犯罪嫌疑人夏某波（男、河南省获嘉县人）与涉电信诈骗嫌疑人吴某（已被陕西警方抓获）约定，由夏某波召集人员帮助吴某将诈骗资金变现，吴某付给夏某波一定的好处费。见有利可图，夏某波于是纠集常某华、王某祥、段某波、段某隆四人在广东茂名汇合。期间，常某华、王某祥等人按照吴某的指示，及时将转入至吴某账号的涉诈所得资金由手机银行转移至指定银行卡中或直接前往银行柜台、ATM机取现再交给吴某，共累计转移涉诈资金40余万元。

目前该局已对犯罪嫌疑人夏某波、常某华、王某祥、段某波、段某隆5人依法移送祁阳市人民检察院审查起诉。

四、祁阳市公安局侦破偷越国（边）境典型案例

祁阳市公安局在核查缅北回流人员工作中发现，陈某军（男，祁阳市进宝塘镇人）有偷越国（边）境的嫌疑。经查，2018年4月，犯罪嫌疑人陈某军在没有办理出入境证件的情况下，通过边境永和口岸附近的一条陆路步行非法出境至缅甸小勐腊。2018年4月至2021年3月在缅甸期间，陈某军还多次通过乘船或陆路的方式非法出入中国与缅甸边境达8次。

目前犯罪嫌疑人陈某军因涉嫌偷越国（边）境罪被祁阳市公安局刑事拘留。

五、祁阳市公安局侦破通过买卖火币对涉诈资金转移案

祁阳市公安局在核查“两卡”线索时发现李某强（男，祁阳市八宝镇人）、周某（男，祁阳市八宝镇人）名下的银行卡有涉嫌电信诈骗嫌疑，民警随即将该二人传唤至祁阳市公安局接受调查。

经查：2020年10月份的一天，犯罪嫌疑人李某强、周某上网时认识一名外号“安迪”的男子，后此人介绍他们“炒币”赚钱，先使用手机下载 “火币pro”APP。“安迪”将他们拉到 “蝙蝠”聊天群中，然后在群内下达指令。李某强、周某在明知其名下银行卡进账的钱系违法犯罪所得，但仍提供银行卡收钱，并在收钱之后听由“安迪”安排将钱转到支付宝中，再在火币网上利用支付宝购买火币并将购买的火币转到“安迪”指定的地址中。李某强、周某通过收钱的金额按照比例获得报酬。

目前犯罪嫌疑人李某强、周某已被祁阳市公安局依法刑事拘留。

六、祁阳市公安局侦破出租、出售银行卡给他人用于电信诈骗案

2020年9月底，犯罪嫌疑人文某（男，祁阳市七里桥镇人）找到廖某新（男，祁阳市七里桥镇人）商量办卡卖卡的事，并答应按照1000元钱一套的价格收购。

根据约定，廖某新在2020年10月份、12月份先后在祁阳市农业银行、建设银行各办理了一张银行卡，然后用新办理的电话卡绑定了这些银行卡，同时开通了网银U盾。“四件套”由犯罪嫌疑人文某直接卖到境外用于电信诈骗犯罪活动，收取大量国内电信诈骗案件被害人的资金。

目前犯罪嫌疑人文某、廖某新因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被依法刑事拘留。

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祁阳市六类高发电信网络诈骗案件防骗指南

今年以来，祁阳市反电诈中心对全市电信网络诈骗案件数据梳理分析，上半年我县贷款类诈骗、刷单类诈骗、杀猪盘类诈骗、冒充客服退款类诈骗、冒充公检法类诈骗、理财类诈骗六类案件呈高发态势。电信网络诈骗手段层出不穷、花样翻新，紧跟当前热点，利用人们的心理弱点，精准实施诈骗，具有较大的迷惑性、隐蔽性、诱导性，导致受骗者往往难于识别。在此，我们针对五类高发电信网络诈骗案件特别进行解析，请广大群众熟知骗子伎俩，提高警惕、认真甄别、迅速判断，共同筑牢识骗防骗防线。

勿以小利失大义

不将实名办理的银行卡、电话卡、实名注册的账号转交、出租、贩卖给他人使用，否则自己承担一切法律后果。

真实案例：

2021年4月份祁阳市唐某明知刘某收购银行卡用于“洗钱”等信息网络违法犯罪活动，唐某将自己办理的一套农业银行卡、U盾、电话卡以1000元的价格卖给刘某使用。唐某目前卖出去的农业银行卡目前涉电信网络诈骗案件20起，银行卡交易流水总计200余万，唐某因涉嫌帮助网络信息犯罪活动罪被祁阳市公安局刑事。

2021年4月份，黄某用自己的身份证办理了5张手机卡，然后卖给了骗子，赚了700多元钱，骗子将黄某卖出去的手机卡用于电信网络诈骗，最后黄某被公安机关刑事拘留。

2021年4月，江某通过渠道收购他人实名办理的19张银行卡，以及配套的密码、电话卡（俗称四件套），然后卖给了搞诈骗、网络赌博的嫌疑人，结果江某收购后卖出去的银行卡涉及多起电信网络诈骗案件，最后江某被公安机关刑事拘留。

一、贷款类诈骗

诈骗分子往往通过网络媒体、电话、短信、社交工具等方式发布办理贷款、代办信用卡（激活花呗、京东白条等）的广告信息，后冒充银行、贷款公司工作人员以无抵押、无担保、低利息为噱头，引诱被害人登录或下载虚假贷款网站或 APP，然后仿冒正规贷款平台流程，要求受害人填写相关个人信息，最后再以交纳手续费、保证金、检验还贷能力、刷流水、调整利率、降息、提高信誉等方式为由，骗取被害人转账汇款。

真实案例：

2021年4月份，祁阳市陈先生手机收到一条微粒贷贷款短信，陈先生点开短信链接申请贷款后，该平台客服以缴纳质押金为由要其交2500元质押金，陈先生遂向对方提供的银行账号转入2500元后平台客服又以信息填写有误、贷款被冻结为由，要求缴纳15000元解冻，陈先生向对方提供的银行账号转入15000元。之后对方又以各种理由要求陈先生继续转账，导致被骗13万多元。

防骗提醒：

1．凡是网上贷款需要先交钱的不要相信。

2．办理贷款业务时应当到正规银行，办理正规的贷款业务不需要提前缴纳任何费用，银行对个人信誉的评估不会通过汇款等来进行，没有所谓的刷信誉度。

二、“杀猪盘”类诈骗

“杀猪盘”是近几年出现的诈骗方式，骗子把受害人叫“猪”，把聊天培养感情叫“养猪”，把诈骗钱财叫“杀猪”。

诈骗分子先通过网络社交工具或交友软件、短信、网页上发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息。被害人主动联系诈骗分子或诈骗分子主动加被害人为好友后（与被害人交友、确定男女朋友关系、婚恋等方式）将投资理财网站或APP发送给受害人，谎称能轻松赚钱、有内幕消息、有网站漏洞、或者谎称自己为职业投资顾问、证券经理等，诱导被害人在诈骗分子提供的虚假网站、APP投资。被害人在投入大量资金后，发现无法提现或全部亏损。再与对方交涉时发现已被拉黑或失联。

此外，诈骗分子还会通过网络社交工具或交友软件向被害人（与被害人交友、确定男女朋友关系、婚恋等方式）发送博彩网站、APP，谎称博彩网站系统存在漏洞、认识黑客、有内幕消息、有专业导师团队等，在这个网站、APP投注，只赢不输，后诱导被害人在博彩的网站、APP进行投注，一般通过先让被害人少量获利的方式，在进一步取得信任后，继续诱导被害人加大投注金额。最后网站、APP账户里的资金无法提现，或在投注过程中，全部输掉。

真实案例：

2021年3月份，祁阳市张女士在Soul上认识了一个人，双方最开始只是平常聊天，熟悉后对方对张女士的称呼变得亲密，后发展成恋爱关系。直到4月初，对方开始向罗女士推荐投资网站让其做投资理财，并称自己在这里赚了很多钱。因为是男女朋友关系，张女士非常相信，随后在这个网站里投资，前3次投资都能提现，到第4次投资时发现不能提现时对方让张女士充值10万变成钻石会员才能提现。张女士这时起了疑惑，向身边朋友咨询，才意识到被骗，再联系对方时对方则无法联系。张女士最终被骗15万元。

防骗提醒：

1．凡是在网络上遭遇荐股、理财、炒虚拟货币等涉及经济方面的问题，要立即引起警觉，切勿轻信他人，轻易投资，避免自己上当受骗。

2．网络世界风险大，交友一定要小心谨慎。网恋未见面就提赚钱的都是诈骗！

三、刷单类诈骗

犯罪嫌疑人通过网页、招聘平台、QQ、微信、短信、抖音、微博等渠道推广兼职广告，被害人通过此类消息进入刷单群，之后犯罪嫌疑人会发布一些简单的关注及下载APP的任务让被害人赚取一些小额佣金等被害人放松警惕又以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度为由，招募人员进行网络兼职刷单。犯罪嫌疑人利用话术诱骗被害人，在其提供的链接或者APP上进行购物付款操作，并承诺在交易后返还购物费用，并额外提成。一般在刷单过程中，第一单时都会获得小额返利让人尝到甜头获取信任，之后则会要求刷交易额更大的单并以各种理由拒不返款并将其拉黑。

该类诈骗除会在购物网站付款刷单的形式外，还会以谎称抖音、快手等视频直播软件提升人气为由，刷粉丝、点赞的；谎称博彩网做活动，刷彩票流水的；谎称股票大盘提升交易活跃度，刷股票交易的，与传统刷单类似，均是以兼职刷单作为引导，并承诺返利、返佣金实施诈骗。

真实案例：

2021年4月份，祁阳市郑女士在使用微信时，有个陌生人添加了郑女士好友，随后把郑女士拉到一个微信群，之后微信群就开始发一些小任务赚佣金，起初郑女士不相信，但是在看到群里陆续有人发收到佣金的截图，郑女士也试着做这些小任务，做完后也收到了佣金，就这样郑女士打消了顾虑开始继续做任务，然后犯罪嫌疑人就让郑女士下载APP刷单，称是在这里面刷单赚取的佣金更多，郑女士下载APP后，按照犯罪嫌疑人的指示刷单，起初刷单后能够提现，但是随着刷单的金额越来越大，对方就开始以操作错误、流水不够、漏单、补单等理由让郑女士继续充值刷单，等郑女士没有钱充值刷单时对方已经失去联系，郑女士才意识到自己被骗。最终郑女士被骗15万多元。

防骗提醒：

1．凡是网上兼职刷单刷信誉的不要相信，不要相信任何兼职刷单工作的广告和推荐，自觉抵制任何形式的刷单行为

2．刷单是违法行为，不仅会受到查处，还会给自己的财产安全带来隐患。

3．找兼职应当与正规的公司或中介，签订合法劳务合同，保护自己的合法权益。

四、冒充客服退款诈骗

诈骗分子联系被害人，谎称是某购物网站、网络店铺或快递物流的客服，在详细报出受害人的个人订单信息后，以能给被害人办理双倍退款、理赔、退税等为由，要求受害者点击*钓*鱼*链接、微信公众号或扫描二维码等手段，诱骗被害人转账汇款。

真实案例：

2021年4月份，祁阳市周女士接到电话，对方自称是淘宝客服，问周女士之前是不是购买了化妆品，周女士说是后，对方告诉周女士这款化妆品有质量问题，现在要对于买家进行赔付退款，后要周女士打开支付宝，一边通电话一边要周女士在线操作，然后周女士发现支付宝里面多了500多元，对方接着又说周女士的产品只值300元，只能领300元，领多的钱要退回，然后对方就要周女士把多领的钱退回，之后又说周女士多领了200多元会影响征信，要周女士下载一个腾讯会议app，并注册，周女士注册后，对方说在这个软件里充值会消除之前的征信影响，并说充值的钱都是可以提出来的，周女士就往里面充值了10万元，之后对方以各种理由要周女士陆陆续续又充值了好几笔钱，最后周女士身边没有钱了，对方要周女士到亲戚朋友那里借钱，周女士才意识到被骗了。最终周女士被骗了18万多元。

防骗提醒：

1．凡是退款退税需要先打钱的不要相信。

2．凡是以“刷流水”、“提升信用”、“积分不足”、“取消VIP会员”

等理由要求从支付宝“借呗”、美团“借钱”、京东“白条”、360“借条”等各大平台贷款并转账的，就是诈骗。

3．不要轻易相信陌生人的来电，接到自称客服来电时，应先向购物平台的官方客服求证。不要随便点击陌生人发来的链接或接听陌生电话跟随操作，网上购物要提高防范意识，不要随便泄露个人信息，不懂的APP可以先询问家属再做决定。

五、冒充公检法类诈骗

诈骗分子冒充公检法部门工作人员，以被害人名下的银行卡、电话、社保卡、医保卡等具有消费功能的工具被冒用，或被害人身份信息泄露，涉嫌洗钱、贩毒等犯罪，之后冒充公检法等司法机关执法人员，要求被害人将资金转入国家账户配合调查（部分案件中，还会向被害人展示假公检法网站上发布的假通缉令等法律手续，来骗取被害人信任），要求被害人汇款，从而实施诈骗。

该类诈骗除冒充公检法人员外，还会冒充税务、教育、民政、社会和劳动保障、残联、金融机构（银监会等）等政府部门工作人员，以领取补助、退税、助学金，诱骗被害人汇款实施诈骗。或称社保、医保、证券、金融等账户出现异常（通常为冻结、失效等），诱骗被害人向安全账户汇款实施诈骗。

真实案例：

2020年3月份，祁阳县李女士接到一个电话，对方自称是XX市公安局的警察，说李女士名下的一张银行卡涉嫌洗黑钱，并说可通过电话转至XX办案单位直接处理。之后电话响了几声拨号等待的声音后，有一个自称XX办案单位的警察接了电话，以帮助洗清嫌疑为由要求李女士配合办案，然后让李女士加一个QQ号，并配发了办案民警的警官证照片及李女士姓名等信息。接着对方发QQ语音，说谢先生需要转钱到他提供的一个银行卡里面，就能产生大量的银行流水来证明李女士没有洗钱，等事情处理清楚后就把钱转回到李女士的银行卡里。李女士按照对方指示操作转账，最终被骗20万元。

防骗提醒：

1.凡是非政府机关专线电话拨打的自称公检法电话要求转账的不要相信。

2.公检法机关之间不会相互转接电话；不会在电话中办案；不会要求自行上网查询“通缉令”、“逮捕令”；绝不存在“安全账户”或“核查账户”，更不会要求转账汇款。

六、冒充领导、熟人类诈骗

诈骗分子冒充被害人所在乡镇的镇党委书记，以自己亲戚开设的公司或者厂急需资金周转但是自己又不方便转账为由要求被害人帮忙并承诺之后会将转款的金额悉数归。或者说现在有上级领导来视察，自己不方便给“红包”要求被害人帮忙转账，到时候会把转账的金额退给被害人。以这种理由诱导被害人转账。

真实案例：

2020年1月份，祁阳市漆先生接到一个微信好友申请，对方名称是当地的党委书记名字，漆先生同意后，双方开始聊天，刚开始对方询问了漆先生扶贫的情况，之后就说让漆先生改天去他那里谈事情，第二天漆先生又接到消息，对方称现在有两个上级领导来这里视察，他想给领导“红包”，但是迫于身份不方便转账，请求漆先生帮忙，说自己会先把钱转给漆先生，然后再由漆先生转账给领导的账号，随后就询问了漆先生的银行卡号，然后就发了一张转账截图给漆先生称钱已经转给漆先生，漆先生看到截图后就转账给对方提供的账号，但是之前的钱漆先生久久没有收到转账后询问对方，对方只是说是24小时到账，等24小时之后漆先生还是没收到钱就开始怀疑了，打电话询问后才知道自己被骗，随后报警，最终被骗15万元。

防骗提醒：

1凡是通过聊天软件添加的“领导”先打电话或者当面确认是否是本人。

2.但凡“领导”、“熟人”要求帮忙，先询问确认是否是本人。